Assurances

Protéger ce qui ne se remplace pas.

L'assurance n'est pas un contrat que l'on souscrit une fois. C'est une couverture qui doit suivre l'évolution de vos revenus, de votre famille et de votre patrimoine faute de quoi elle protège une situation qui n'existe plus.

Ce que nous faisons

Prévoyance et protection

Couverture du dirigeant et de sa famille en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès. Ajustée au statut réel, aux revenus effectifs et à la composition du foyer.

Assurances patrimoniales

Protection des actifs détenus biens immobiliers, parts de société, contrats de capitalisation en cohérence avec la stratégie de transmission.

Assurance emprunteur

Sécurisation de vos opérations de crédit : délégation d'assurance, examen des contrats en cours, ajustement des garanties et des quotités entre co-emprunteurs.

Notre méthode

Audit de l’existant

Nous réunissons vos contrats en cours prévoyance, homme-clé, emprunteur et nous en lisons les garanties réelles, pas les plaquettes commerciales.

Analyse des écarts

Ces garanties sont confrontées à votre statut, à vos revenus effectifs et à la composition de votre foyer. L’écart entre les deux est ce qui n’est pas couvert.

Mise en concurrence

Le marché n’est interrogé que sur les garanties qui vous manquent. Ce qui fonctionne déjà n’est pas remplacé pour le principe.

Suivi annuel

Vos contrats sont revus chaque année. Une cession, une naissance, un changement de statut modifient la couverture nécessaire.

L’Excellence Yloïa : Une Architecture Patrimoniale Globale.

Notre cabinet s’engage à vous offrir une stratégie patrimoniale sur-mesure, alliant rigueur technique et vision humaine. Nous construisons des relations de confiance durables, fondées sur la discrétion, la transparence et l’engagement.